השקעה פסיבית במדדים: איך לבנות תיק השקעות בשוק ההון ב-2025
השקעה פסיבית במדדים נחשבת לאחת מאסטרטגיות ההשקעה הפשוטות והפחות מורכבות, והיא נפוצה ביותר בקרב משקיעים שאינם מחפשים להתעסק בניהול פעיל של תיקי ההשקעות שלהם. האסטרטגיה שבהשקעה זו היא ביצוע של פעולות המחקות את ביצועי שוק ההון אחד לאחד, להבדיל ממשקיעים שמנסים "להכות" את השוק ולתזמן את רגע הכניסה שלהם למניה. השקעה שכזו נעשית לרוב באמצעות סל מדדים מסוים במטרה להשיג תשואה שתתאים למדד זה, עם מינימום התעסקות אקטיבית מצד המשקיע.
דוגמה להשקעה פסיבית במדדים
אם מדובר בהשקעה פסיבית במדד S&P 500 או MSCI ALL WORLD המשקיע עשוי להשקיע בקרן או בתעודות ערך שמשקפים את הערך של המדד עצמו. הוא לא ינהל את ההשקעה כאשר יש לו יכולת לבחור במניות מסוימות או לנסח אסטרטגיית השקעה מסוימת. המטרה היא לשגר את התנועה הכללית של המדד ולהשיג את התשואה הממוצעת שמצויה בשוק בכללותו.
יתרונות השקעה פסיבית במדדים
התומך הנלהב הגדול של שיטת השקעה זו הוא המשקיע האגדי וורן באפט, שהוכיח בהימור מפורסם שלו ב-2007 שקרן סל העוקבת אחרי אס אנד פי 500 תשיג תשואה גבוהה יותר מקרן הגידור החזקה – והיא אכן הניבה תשואה גבוהה בכמעט 40% מזו של קרן הגידור.
אבל לשיטת השקעה זו עוד יתרונות רבים: השקעה פסיבית יכולה להיות פחות יקרה מבחינת עלויות הניהול מאשר אסטרטגיות השקעה אקטיביות. זה עשוי לגרום למשקיעים לשלם פחות עמלות לקרנות נאמנות או למנהלי השקעות ישירים.
בנוסף, זמן הלמידה הנדרש בהשקעה פסיבית הוא נמוך משמעותית מזה של המסחר הרגיל במניות, כך שזה יכול להיות אטרקטיבי במיוחד עבור אנשים שאין להם את הידע או הרצון לנהל את ההשקעות שלהם באופן אקטיבי.
כמה כסף צריך כדי להשקיע כדי לפתוח תיק השקעות עצמי עוקב מדדים?
אם בעבר עולם ההשקעות היה פתוח רק לבעלי כיס עמוק במיוחד, הרי שכיום עם הגדלת המודעות להשקעות וההתפתחות הדיגיטלית ניתן היום להשקיע ב-2,900 מניות גדולות מכל העולם עם 549 ש"ח.
הדבר מתאפשר בעזרת קרנות סל עוקבות ממד, כמו לדוגמה (MSCI ACWI) העוקבת אחר 99% מהכלכלה העולמית, 47 כלכלות, 23 מפותחות ו 24 מתפתחות.
בחירה בבניית אסטרטגיית השקעות עם חברת FUTURE תכנון פיננסי תסייע לכם בהגדרת רמת הסיכון שאתם יכולים להרשות לעצמכם, בחירת המוצרים שיגרמו לכסף שלכם לעמוד ביעדים שאתם צריכים להשגת התוצאה, ואיתור המוצרים שכבר השיגו בעבר תוצאות טובות לטווח הקצר, הבינוני והארוך. בהצלחה!
רוצים גם?
יצרתי מדריך מפורט על איך פותחים תיק השקעות עצמאי עוקב מדדים בצורה כתובה או מצולמת בחינם!
