תיק השקעות גלובלי במדד העולמי במוצרים הפנסיוניים שלכם ב-2025
תיק השקעות גלובלי פנסיוני בשוק ההון
ישראלים רבים בוחרים להשקיע בשוק ההון האמריקאי, ובעיקר במדד ה-S&P 500, מתוך אמונה שהשוק האמריקאי מציע את התשואות הגבוהות ביותר לטווח הארוך. עם זאת, חשוב לזכור כי התמקדות במדד אחד בלבד יכולה להגביר את הסיכון ולהפחית את האפשרות לנצל הזדמנויות בשווקים אחרים. תיק השקעות בשוק ההון, הכולל פיזור בין מדדים שונים ושווקים גלובליים, יכול לספק תשואה גבוהה יותר ולהקטין את הסיכון לתנודתיות.
תיק השקעות גלובלי פנסיוני עוקב מדד עולמי
כחלק מההבנה שהעולם הכלכלי גלובלי, משקיעים רבים מתחילים לפנות להשקעות במדדים עולמיים. תיק השקעות עוקב מדד עולמי מאפשר חשיפה רחבה למגוון שווקים ברחבי העולם, מה שמקטין את התלות בשוק אחד ומפחית את הסיכון. השקעה במדד עולמי מאפשרת ליהנות מצמיחה באזורים שונים, כולל שווקים מתפתחים שעשויים להציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר מהשוק האמריקאי.
למה כדאי להיחשף למדד העולמי?
חשיפה למדד העולמי עדיפה על חשיפה בלעדית למדד האמריקאי, מכיוון שהיא מציעה פיזור רחב יותר של השקעות ומפחיתה את הסיכון התלוי בשוק אחד בלבד. בעוד שהמדד האמריקאי (כמו S&P 500) מתמקד במניות של החברות הגדולות בארצות הברית, המדד העולמי (כמו MSCI World) כולל מניות מחברות במדינות שונות ברחבי העולם, כולל אירופה, אסיה, ואמריקה הלטינית.
השקעה במדד עולמי מאפשרת לנצל צמיחה בשווקים גלובליים, שגם אם שוק מסוים כמו ארצות הברית חווה ירידה, יש סיכוי ששווקים אחרים ימשיכו להניב תשואה חיובית. בנוסף, מדד עולמי מצמצם את התלות בדולר האמריקאי ובכלכלה אחת, ומאפשר חשיפה למגזרים ולמדינות שונות עם תנאי שוק שונים, אשר עשויים להציג הזדמנויות השקעה ייחודיות.
פיזור זה מקטין את התנודתיות של התיק ומשפר את היציבות הכללית, מה שהופך את המדד העולמי לאופציה חכמה יותר עבור משקיעים המחפשים גיוון ויציבות ארוכת טווח.
איך תיחשפו לתיק השקעות גלובלי במוצרים הפנסיוניים שלכם?
מסלול מיטב מניות סחיר
מסלול "מיטב מניות סחיר" מציע למשקיעים גישה למניות איכותיות ויציבות, תוך דגש על חברות חזקות ומובילות בשווקים גלובליים. המסלול מתאים במיוחד למשקיעים שמחפשים השקעות מבוססות ויציבות עם תשואות עקביות לאורך זמן. השקעה במסלול זה מאפשרת ליהנות מביטחון פיננסי, תוך שמירה על גיוון בתיק ההשקעות.
מסלול אינפיניטי הלכה
מסלול "אינפיניטי הלכה" הוא מסלול השקעות ייחודי שמקפיד על עקרונות ההלכה היהודית, ומאפשר למשקיעים דתיים ליהנות מחשיפה לשווקים גלובליים תוך שמירה על עקרונות ההלכה. המסלול משקיע במדד עולמי עם דגש על פיזור רחב בשווקים מגוונים, כולל שווקים מתפתחים. השקעה במסלול זה מאפשרת להקטין את הסיכון ולהיות חשופים להזדמנויות צמיחה במגוון אזורים גאוגרפיים.
מסלול מנורה מדדי מניות
מסלול "מנורה מדדי מניות" מתמקד בשילוב בין מניות ערך ומניות צמיחה, עם דגש על חברות הנמצאות במומנטום חיובי. המסלול מתאים למשקיעים שמחפשים איזון בין יציבות פיננסית להזדמנויות צמיחה משמעותיות. השקעה במסלול זה מאפשרת ליהנות מתשואות גבוהות יותר לאורך זמן, עם סיכון מבוקר הודות לשילוב בין מניות ערך וצמיחה בשווקים שונים.
קרן פנסיה עוקבת מדד עולמי
קרן פנסיה עוקב מדד עולמי היא פתרון מצוין למי שמעוניין להבטיח את עתידו הכלכלי תוך פיזור סיכונים רחב. הקרן מאפשרת חשיפה למגוון שווקים עולמיים ומפחיתה את הסיכון הכרוך בהשקעה בשוק אחד בלבד. השקעה בקרן פנסיה עוקב מדד עולמי יכולה לספק יציבות לטווח הארוך ולהבטיח הכנסה נאותה לאחר הפרישה.
קופת גמל המושקעת במדד העולמי
קופת גמל עוקב מדד עולמי מציעה אפשרות לחיסכון והשקעה לטווח ארוך, עם דגש על פיזור גאוגרפי ומגוון רחב של סקטורים. הקופה מאפשרת לכם להיחשף לשווקים מתפתחים ומפותחים כאחד, מה שמקטין את התלות בשוק המקומי או האמריקאי. זו אפשרות טובה למי שמחפש לבנות תוכנית חיסכון ארוכת טווח עם סיכון מבוקר.
קרן השתלמות עוקבת תיק מניות גלובלי
קרן השתלמות עוקב מדד עולמי היא פתרון מצוין למי שמעוניין לחסוך לטווח הבינוני תוך פיזור השקעות גלובלי. הקרן מאפשרת לכם ליהנות מתשואות מגוונות, המגיעות ממגוון שווקים וסקטורים ברחבי העולם. השקעה בקרן זו מתאימה במיוחד למי שמעוניין לשמור על איזון בין תשואה לסיכון, ולנצל את היתרונות של השוק העולמי.
דרך הפעולה הנכונה
כמשקיעים, חשוב לבחון את כל האפשרויות העומדות לרשותכם ולהתאים את ההשקעות לצרכים האישיים שלכם. אם אתם מתלבטים בין השקעה במדד ה-S&P 500 לבין מדדים עולמיים, שקלו לשלב בין שתי האפשרויות. תיק השקעות עוקב מדד עולמי יכול להציע לכם פיזור רחב יותר ולהפחית את התלות בשוק אחד. בנוסף, שקלו לשלב את ההשקעות במדדים עולמיים גם בקרן הפנסיה, בקופת הגמל ובקרן ההשתלמות שלכם. פיזור השקעות הוא המפתח להקטנת סיכונים ולהשגת תשואות גבוהות לאורך זמן. בנוסף אנחנו ממליצים לכם להיעזר במחשבון ריבית דריבית כדי לחשב כמה יהיה לכם בפנסיה או בתקופת החיסכון בהתאם למסלול ההשקעה העולמי.
