תכנון פיננסי

לאחר שבנינו תשתית פיננסית ופסיכולוגית שמאפשרת קבלת החלטות מפוכחת, מגיע השלב שבו עוברים מהתכנון לביצוע ומתחילים ליישם את אסטרטגיית ההשקעות בפועל. בשלב הזה אנחנו בונים מערכת השקעות רב-שכבתית, שמבוססת על חלוקה לצירי זמן ברורים:

• טווח קצר (0–3 שנים): נזילות גבוהה, מינימום תנודתיות.

• טווח בינוני (4–9 שנים): שילוב של צמיחה עם שמירה על יציבות יחסית.

• טווח ארוך (10–15 שנים): מינוף אפקט הזמן לטובת צמיחה משמעותית.

• טווח ארוך מאוד (16 שנים ומעלה): בניית עצמאות כלכלית והון בין־דורי.
  
  

לכל טווח זמן אנחנו מתאימים את סוגי הנכסים הרלוונטיים הכוללים מניות, אג"ח, נדל"ן בארץ ובחו"ל, תשתיות, חוב פרטי, פרייבט אקוויטי, ולעיתים גם חשיפה סלקטיבית לקריפטו. הדגש המרכזי הוא על איזון בין סיכון לסיכוי, פיזור נכון, והלימה מדויקת בין מבנה ההשקעה למטרות החיים שלך.

במקביל ניצור אוטומציה פיננסית חכמה – מערכת הוראות קבע, להשקעות שבחרנו, שעובדת בשבילך לאורך זמן ב-0 מאמץ מצדך.