הדרך להשקיע בכלכלה העולמית ובהתפתחות שלה, על ידי בעלות בחברות ציבוריות שמעניקה דיבידנים ועליית ערך בטווח הארוך.
מניה היא כלי חשוב בסט הכלים של המשקיע. הן נחשבות הנכס הרווחי ביותר לטווח הארוך. היא יחידת בעלות בחברה ציבורית. כבעלי החברה אתם זכאים ל-3 זכויות:
השוק מיוצג על ידי המדד S&P 500 המכיל את 500 החברות הגדולות ביותר מבחינת שווי שוק בעולם. המדד מייצג את 65% מהכלכלה העולמית ולכן הוא נתפס כבנצ’מרק (נקודת השוואה) מול תיקי ההשקעות שונים.
במהלך פגישות התכנון הפיננסי, נלמד על השוק הזה לעומק. נלמד איך להשקיע בצורה נכונה בעזרת אסטרטגית השקעות פאסיבית המתמקדת בהשקעה במדדים מהעולם המכילים 2,900 חברות גדולות מארה”ב, אירופה ומדינות מתפתחות כמו: סין, יפן, רוסיה, הודו, טאיוואן וסינגפור.
השקעה במניות תהווה את החלק התנודתי בתיק ההשקעות, משום שהן הנכס התנודתי ביותר בשוק ההון. התנודתיות בשוק ההון היא הסיכון הנפוץ ביותר שניתקל בו, אך התנודתיות היא גם זו שמאפשרת לנו להרוויח את התשואה הגבוהה ביותר בשוק.
הסיכונים בהשקעה הזו הם לא מה שחשבתם, לרוב הסיכון מתבטא בהבנה איך השוק עובד ואיך ניתן לנצח את השיטה:
תיק השקעות בבנק או בבית השקעות, אשר מנוהל על ידי מנהל תיקים בעל רישיון מרשות שוק ההון. מנהל התיקים יבחר את ניירות הערך בתיק ויעדכן אותם (יקנה וימכור) כראות עיניו מבלי להצטרך לקבל את אישורכם לכל פעולה בניגוד לתיק מיועץ. לרוב תיק מנוהל מתומחר ב 1-2% דמי ניהול + דמי משמרת אם מנוהל בבנק. בחלק מהמקרים מנהלי תיקים ידרשו גם עמלות הצלחה (20% מכל רווח שהתיק יעשה בנוסף לדמי הניהול הקבועים).
תיק השקעות בבנק או אצל יועץ פרטי, אשר מנוהל על ידי יועץ השקעות בעל רישיון מרשות שוק ההון. היועץ יבחר את ניירות הערך בתיק ויציע לכם אותם לרכישה. רק במידה ואישרתם ירכשו הניירות ולהבא כל נייר ערך שישקול היועץ שתתאים לכם, יצטרך היועץ ליצור קשר ולקבל את אישורכם לביצוע הפעולה. לרוב תיק מיועץ מתומחר ב 1% דמי ניהול + דמי משמרת אם בבנק.
מוצר פנסיוני במהותו הנועד להגדיל את הפנסיה ולקבל קצבה פטורה ממס על כספים נזילים שתרצו להשקיע במהלך הדרך. היתרון של הקופה הוא הטבת המס בפרישה ומעבר בין מסלולים ללא תשלום מס. לרוב הכלי משמש בעיקר להשקעות נזילות בשוק ההון, ולא למהות האמיתית שלשמו נוצר. קופת הגמל מנוהלת על ידי בית השקעות או חברת ביטוח. דמי הניהול שנגבים ינועו בין 0.3-1% במגוון מסלולי השקעה שונים.
מוצר פיננסי הנועד להשקיע סכומי כסף נזילים בשוק ההון בעזרת חברות הביטוח שינהלו את ההשקעות. היתרון של הקופה הוא הטבת המס במעבר בין מסלולים ללא תשלום מס. הפוליסות מפורסמות בהיצע ההשקעות האלטרנטיביות כחלק מתיק ההשקעות שלהם מה שמייצר תשואה יציבה בכל מצב שוק כמעט. דמי הניהול שנגבים ינועו בין 0.6-1.2% במגוון מסלולי השקעה שונים.
בתיק העצמאי תוכלו להשקיע באיזה ניירות ערך שתרצו, מה שדורש ידע. אופציה זו היא הזולה ביותר מבין כל שאר האופציות משום שדמי הניהול יכולים להסתכם ב 0.1% מהצבירה בלבד. האסטרטגיה שלנו היא להשתמש בכלי הזה ולרכוש בעזרתו מדדי מניות גדולים מכל העולם בפשטות.