המסלולים שלנו
הפתרונות והמוצרים שפיתחנו עבורך, כדי להוביל אותך לחיות את רמת החיים שחלמת לחיות, בפשטות.
תהליך תכנון פיננסי
תהליך הדגל שלנו
תהליך ליווי פרימיום
תהליך תכנון פיננסי
איך תכנון פיננסי יכול לביטחון כלכלי בהווה ובעתיד?
תכנון פיננסי מקיף הוא תהליך פרימיום שנועד להעביר אותך את הבית ספר להתנהלות כלכלית נכונה שלא למדת בבית הספר, בבית או באוניברסיטה ולהוביל אותך לתכנן את העתיד הפיננסי שלך, בפשטות.
לקחת את המטרות הגדולות שלך כמו: מספר חופשות בשנה, לקנות בית, לעזור לילדים כלכלית ולבחור האם להמשיך לעבוד אחרי גיל 50. להוריד אותם לקרקע, למספרים ולנתונים מעשיים, ולהבין איך משיגים אותם בעזרת חיסכון והשקעות חכמות בעזרת הקמת אוטומציה פיננסית שדורשת 0 מאמץ מצדך.
תהליכי ליווי אישיים
פתרונות ממוקדים
אסטרטגיית השקעות
בניית אסטרטגיה לחלוקת ההון ותזרים המזומנים שלך, בין מגוון אפיקי השקעה שונים, כדי להשיג את המטרות שלך בוודאות גבוהה. נפזר על פני המון סוגים של אותו נכס כמו 2,900 מניות או 600 אגרות חוב שונות ונגוון בין שוק ההון, נדל"ן, קריפטו ואלטרנטיבי.
ייעוץ כלכלי למשפחות
בחינת ההוצאות וההכנסות שלך, כדי להתאים אותם לרמת החיים שמתאימה לך לחיות בהווה מול המטרות שהצבת להשיג בעתיד. ננתח את כלכלת הבית שלך, נשקלל את ההכנסות וההוצאות הממוצעות שלך ונבנה תקציב מדויק.
אסטרטגיית השקעות
בניית אסטרטגיה לחלוקת ההון ותזרים המזומנים שלך, בין מגוון אפיקי השקעה שונים, כדי להשיג את המטרות שלך בוודאות גבוהה.
הרצאות וסדנאות
הדרך שלנו להפיץ את השפע של התכנון הפיננסי לעולם.
עולם ההשקעות האלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות הן העולם החדשני בשוק ההשקעות. כל בתי ההשקעות המוסדיים משקיעים בין 30-40% מהנכסים שלהם בהשקעות כאלו, כדי להקטין את הסיכון. בהרצאה המשתתפים יקבלו כלים לבחון ולנהל את הסיכונים בחייהם. בהרצאה המשתתפים יקבלו תמונת מצב על עולם ההשקעות האלטרנטיבי ואיך ניתן להשתלב בו.
הרצאה
אוטומציה פיננסית לחיסכון והשקעות
על מנת שנוכל להתמיד בחיסכון והשקעות לאורך השנים, עלינו לייצר מערכת אוטומטית שתקל עלינו בתהליך. רוב האנשים נופלים בנקודה הזו, כשהם מנסים להתמיד כל חודש להעביר כסף לחיסכון והשקעות בצורה ידנית. מההרצאה המשתתפים יצאו עם ההבנה איך מייצרים אוטומציה פיננסית בחיים האישייםש שלהם.
הרצאות
סדנאות
אפיקי ההשקעה
סוגי אפיקי ההשקעה הקיימים בשוק.
מניות
השקעה במניות היא הכלי המשמעותי ביותר בתיק ההשקעות שלנו, מדובר בהשקעה תנודתית אך זו עם הפוטנציאל הגבוה ביותר לרווח.
אגרות חוב
השקעה באיגרות חוב היא הדרך שלנו לאזן את התנודתיות של תיק ההשקעות, על ידי השקעה פחות תנודתית.
נדל"ן להשקעה בארץ
השקעה בנדל"ן בארץ, היא אפשרות להשתמש בכסף של אחרים (הבנק) כדי למנף את ההון העצמי שלנו במיוחד בדירה ראשונה כדי לייצר רווחים פטורים ממס.
נדל"ן להשקעה בחו"ל
השקעה בנדל"ן בחו"ל מאפשרת לייצר פיזור באפיק ההשקעה שלרוב נוטה לחוסר בפיזור אצל רוב המשקיעים. אפיק זה מייצר לרוב תשואה גבוהה מזו שניתן לייצר מנדל"ן בארץ.
ביטקוין
השקעה בביטקוין היא השקעה בעתיד שוק הקריפטו בעולם. ביטקוין מהווה את הזהב הדיגיטלי בעידן החדש, משום שהוא מוגבל בכמות שלו כמו זהב אמיתי מה שמעניק לו את שוויו.
אתריום
השקעה באתריום היא השקעה מקבילה לביטקוין משום שאיתריום משלים את הביטקוין בכלכלה המבוזרת. איתריום משמש ליצירת חוזים עתידיים בין אנשים וחברות, בדיוק כמו שהבנקים מאפשרים.
הלוואות חברתיות
השקעה בהלוואות חברתיות מאפשרת לנו להפוך להיות הבנק ולהלוות כסף לעסקים, אנשים פרטיים ויזמי נדל"ן בשביל תשלום ריבית. האפיק די יציב מהקמתנו ב 2014 ועושה עבודה טובה בפיזור תיק ההשקעות במיוחד למטרות לטווח בינוני.
קרנות השקעה אלטרנטיביות
השקעה בקרנות מאפשרת פיזור רחב בין מגוון נכסים אלטרנטיביים כמו: נדל"ן יזמי ומסחרי, פרייבט אקוויטי וחוב. הפיזור מקטין את הסיכון ומייצב את התשואה גם בתקופה של ירידות בשוק ההון.
למה לבחור בנו לתהליך תכנון פיננסי?
אנו מאמינים שכל אדם יכול להשיג את החיים הפיננסים שעליהם הוא חולם בעזרת תהליך תכנון פיננסי חכם ועמוק.
התמונה המלאה
בעזרת התמונה המלאה, אנו מצליחים לזהות בעיות או דברים שבדרך כלל מתפספסים בהתנהלות כלכלית נכונה.
היחס האישי
אנו מתאימים את השירות שלנו לאופי הלקוח באופן אינדיבידואלי, כך שאדם שמבין יותר או מבין פחות בתחום יקבל את אותה רמת שירות.
המקצועיות
המתכננים שלנו עברו הסמכה ארוכה, מעבר להסמכת ה-CFP הידועה, והם נפגשים בכל שבוע על מנת לבחון תיקי לקוחות יחד לפתירת בעיות ומציאת פתרונות נוספים.
אנשי המקצוע
אנחנו 8 אנשים צוות, כל אחד מאיתנו מומחה בתחום פיננסי אחר וביחד אנחנו מאפשרים לך לקבל את כל השירותים במקום אחד.
תהליך תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך אסטרטגי שמטרתו לסייע לכם לנהל את הכסף בצורה יעילה ולהשיג את המטרות הכלכליות שלכם. תכנון פיננסי נכון כולל מספר שלבים מרכזיים שנועדו להבטיח שתהיו ערוכים לכל שלב בחיים ולשינויים כלכליים אפשריים.
שלב 1: הגדרת מטרות פיננסיות בתהליך תכנון פיננסי
השלב הראשון בתכנון פיננסי הוא הגדרת המטרות הפיננסיות שלכם. המטרות יכולות לכלול חיסכון לפנסיה, קניית דירה, חיסכון לחינוך ילדים, או כל יעד אחר. הגדרת מטרות ברורות היא הבסיס לתכנון מוצלח.
שלב 2: ניתוח מצב פיננסי נוכחי בתהליך תכנון פיננסי
בשלב זה נערכת סקירה של המצב הפיננסי הנוכחי שלכם, כולל הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות. הבנת המצב הנוכחי עוזרת להבין מה אפשר לשפר וכיצד להתקדם למטרות שהוגדרו.
שלב 3: בניית תוכנית פיננסית
לאחר ניתוח המצב, מגיע הזמן לבנות תוכנית פיננסית מותאמת אישית. התוכנית כוללת אסטרטגיות חיסכון והשקעה, ניהול סיכונים והגנות, ותכנון לטווח הארוך. התוכנית תעזור לכם להבין את הצעדים שעליכם לנקוט כדי להשיג את המטרות.
שלב 4: יישום התוכנית בתהליך תכנון פיננסי
זהו השלב שבו מתחילים ליישם את האסטרטגיות והצעדים שנקבעו בתוכנית. יישום נכון דורש מעקב קבוע אחר הביצועים והתאמה של התוכנית בהתאם לשינויים במצב הכלכלי או האישי.
שלב 5: מעקב ועדכון בתהליך תכנון פיננסי
המצב הכלכלי והאישי משתנה עם הזמן, ולכן חשוב לעקוב באופן קבוע אחר התקדמות התוכנית ולבצע עדכונים במידת הצורך. זהו חלק חיוני בהבטחת שהאסטרטגיה הפיננסית נשארת רלוונטית ואפקטיבית.
תהליך תכנון פיננסי מצריך מעורבות ותשומת לב לפרטים, והוא נועד להעניק לכם שליטה טובה יותר על המצב הכלכלי שלכם ולהבטיח עתיד פיננסי יציב ובטוח. אנו עושים זאת בעזרת המערכת הטכנולוגית Plan-T.
