ייעוץ פיננסי
הדרך לחיות את החיים העשירים שלך בביטחון כלכלי, בעזרת תשתית פיננסית של ניהול סיכונים ותזרים חיובי, אוטומציה של חיסכון והשקעות ותכנית מוגדרת מטרות החיים שלך.
ייעוץ פיננסי
מהו תהליך ייעוץ פיננסי?
ייעוץ פיננסי הוא תהליך שמטרתו היא לעזור לך לחיות חיים עשירים, רגועים ונטולי דאגות. התהליך מנגיש את הדרך שצריך לעבור, כדי להגיע לרמת החיים שרצית וללוות אותך יד ביד בלימוד התאוריה, הטמעת התודעה הנכונה ויישום המשימות בפועל.
מדובר בתהליך פרמיום, מקיף ומיוחד שנבנה בהתאמה אישית במיוחד עבורך ולוקח בחשבון את נקודת הפתיחה שלך ביחס לחלומות והיעדים שהצבת, ומראה לך את הדרך הטובה ביותר להגיע לשם.
מה הם שלבי תהליך הייעוץ הפיננסי?
שלב 1 - תכנית פיננסית - מטרות ויעדים כלכליים
מתוך התכנית הפיננסית נבין מה היישום הדרוש על מנת להשיג את כל המטרות בתכנית הפיננסית.
שלב 2 - תכנון פרישה
במהלך תכנון הפרישה, ניישם את כלל השינויים הפנסיונים הדרושים עבור השגת המטרות שלך והוזלה בעלויות בחסכונות הפנסיונים.
שלב 3 - ניהול סיכונים
לדוג' - נפתח חיסכון לשעת חירום ונבצע את השינויים הביטוחיים הדרושים.
שלב 4 - כלכלת הבית
שלב 5 - אסטרטגיית השקעות
שלב 6 - יישום התכנית והאסטרטגיה
למה בכלל צריך ייעוץ פיננסי?
מרגישים אבודים? מזרימים הרבה כסף לחשבון הבנק בכל חודש ולא יודעים מה לעשות איתו ואיך להשקיע אותו בצורה חכמה?
ייעוץ פיננסי יעזור לך ליצור תוכנית פיננסית מקיפה המוגדרת לפי מטרות חייך, ניהול סיכונים וחיסכון למטרות קצרות וארוכות טווח. הייעוץ יכול לעזור בהחלטות השקעה, כמו בחירת אפיקי ההשקעה המתאימים לך לפי המטרות שהגדרת.
בנוסף, היועצים הפיננסיים שלנו מספקים ייעוץ אובייקטיבי ומסייעים ללקוחותינו לקבוע את שיעור החיסכון האידיאלי ואת אפשרויות ההשקעה. על ידי מינוף הידע והניסיון שלהם, יחד נוכל לקבל החלטות מושכלות ולהשיג יציבות פיננסית!
למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי?
היתרון המרכזי בתהליך התכנון הפיננסי שלנו, הוא שהתהליך נבנה ביסודיות ובמקצועיות רבה, ונוסה בשטח על מעל ל-260 לקוחות בהצלחה.
המתכננים הפיננסים המוסמכים CFP שלנו, יעזרו לך ליצור תוכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלך, תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה התרגלת ככל האפשר ולאורך זמן.
החברה כפופה לקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומפוקחת על ידם. במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים כמו מנתח, אנו מהווים רפואי משפחה כלכליים שמסתכלים על התמונה המלאה ומאפשרים ONE STOP SHOP לכל השירותים הפיננסיים שתצטרכו.
אצלנו תקבלו שירות אישי, מענה אנושי, ליווי יד ביד משום שאנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות ואחריות אשר משתנים מאדם לאדם ולכן כל לקוח מקבל תוכנית ותהליך בהתאמה אישית.
החברה מונה 8 אנשי צוות שכולם מחויבים להצלחה שלך!
כל אחד בתפקידו ידאג שתצליח להתקדם ולהשיג את המטרות שלך, כדי שלא משנה מה יקרה בדרך התוצאה תהיה בטוחה.
התהליך, המתכננים וחברי הצוות הוכשרו אישית על ידי אריאל אזואלוס, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, חבר בוועד המנהל ויו"ר וועדת לימודי המשך בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI, מרצה כלכלי בכנפי כסף הבעלים ויו"ר החברה.
איך ייעוץ פיננסי ישנה לך את החיים?
ייעוץ פיננסי הוא כלי משמעותי שיכול לשנות את חייך, במיוחד אם אתה מתמודד עם אתגרים כלכליים כמו ניהול תקציב, תכנון לפרישה, השקעות או ניהול כלכלת המשפחה. ייעוץ פיננסי אישי מספק לך הכוונה מקצועית מותאמת לצרכים ולמצב הכלכלי שלך, ובכך מאפשר לך לבנות עתיד כלכלי יציב ובטוח יותר.
ניהול תקציב חכם
אחד מהתפקידים המרכזיים של ייעוץ פיננסי הוא לסייע לך בניהול תקציב נכון. בין אם מדובר בייעוץ פיננסי אישי או משפחתי, היועץ הפיננסי יעזור לך לבנות תקציב מותאם אישית, לעקוב אחרי ההוצאות ולהשיג שליטה טובה יותר על ההכנסות. ניהול תקציב מסודר מאפשר לך להימנע מהוצאות מיותרות, לחסוך באופן עקבי ולתכנן את עתידך הכלכלי בצורה טובה יותר.
תכנון כלכלי לטווח ארוך
ייעוץ פיננסי עוזר לך לבנות תוכנית כלכלית שמותאמת למטרות ארוכות טווח כמו תכנון לפרישה, חיסכון ללימודים או רכישת נכס. התוכנית הכלכלית מבוססת על ניתוח הצרכים האישיים שלך ומציעה דרכים מעשיות להשגת היעדים שהגדרת לעצמך ולמשפחתך.
ניהול השקעות חכם
במסגרת ייעוץ פיננסי, תקבל הדרכה כיצד לבנות תיק השקעות שמותאם לפרופיל הסיכון שלך ולמטרות הפיננסיות שלך. יועץ פיננסי מקצועי ימליץ על אפיקי השקעה שמתאימים לצרכים שלך ויסייע לך להשיג תשואה מיטבית תוך פיזור הסיכונים.
מיצוי זכויות והטבות
רבים אינם מודעים לזכויות ולהטבות הכלכליות שמגיעות להם. יועץ פיננסי מקצועי יוכל להנחות אותך כיצד לנצל את הזכויות וההטבות בצורה מלאה, ובכך להקטין את ההוצאות ולהגדיל את ההכנסות.
ייעוץ פיננסי עלות / ייעוץ פיננסי מחיר
כשבוחנים את האפשרות לקבל ייעוץ פיננסי, חשוב לשקול את העלות מול התועלת. אמנם ייעוץ פיננסי כרוך בעלות, אך מדובר בהשקעה שיכולה להחזיר את עצמה דרך חיסכון חכם, מיצוי זכויות והגדלת תשואה מהשקעות. בסופו של דבר, ייעוץ פיננסי יכול להיות הצעד שמוביל לשיפור כלכלי משמעותי ולחיים עם פחות דאגות כלכליות.
הפחתת מתח ושיפור איכות החיים
כאשר יש לך תוכנית פיננסית מסודרת, ואתה יודע שהכספים מנוהלים בצורה יעילה, זה מפחית את הלחץ ומאפשר לך להתמקד בדברים החשובים באמת בחיים. ייעוץ פיננסי תורם לשקט נפשי, ומאפשר לך להתמקד בקריירה, במשפחה ובפיתוח אישי.
לסיכום, ייעוץ פיננסי הוא כלי משמעותי שיכול להשפיע לטובה על חייך. הוא מספק לך את הכלים לניהול פיננסי נכון, לתכנון עתידי ולשיפור איכות החיים הכללית שלך ושל משפחתך.
