תהליך ליווי

תכנון פיננסי אישי

תהליך התכנון הפיננסי האישי מורכב מ-5 שלבים, שלוקחים אותך יד ביד מכתיבת התכנית הפיננסית, כל הדרך לבניית אסטרטגיית השקעות מקצועית.

תכנון פיננסי הגדרת התוכנית הפיננסית future ייעוץ פיננסי

השלב הראשון

כתיבת התוכנית הפיננסית

הגדרת מטרות, יעדים וקביעת סדרי עדיפויות

כולנו מבינים שבלי תכנון ומיקוד אי אפשר להצליח. כשמדובר בעתיד הפיננסי שלך, העובדה הזו מהותית במיוחד. לכן נתחיל בכך שתשתף אותנו במטרות והיעדים הכלכליים שברצונך להשיג ואנו נמצא את המסלול האפקטיבי ביותר להגיע לשם, ממש כמו ב-WAZE.

התכנית תאפשר לנו להבין באילו תחומי השקעה נשקיע את הכסף שכבר חסכת ובנוסף איך להשקיע את החיסכון החודשי שלך בשוק ההון, נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות.

תכנון פיננסי תכנון פרישה future ייעוץ פיננסי

השלב השני

תכנון עצמאות כלכלית

בנייה ויישום התכנית להשגת פרישה מוקדמת

אנחנו ב-FUTURE מאמינים שלא נולדנו בכדי לעבוד לנצח. הדרך הטובה ביותר לצאת ממרוץ העכברים היא לתכנן באיזה גיל נוכל לבחור האם לעבוד, להתנדב, לטייל או סתם להנות מהחיים וממנו לגזור אחורה מה נדרש ממך לעשות מהיום כדי להשיג את המטרה.

לטובת המטרה נשתמש החסכונות הפנסיוניים והפיננסיים שלנו, נייעל אותם, נוזיל את העלויות ונשקיע את הכסף במסלולים הטובים ביותר עבורך.

(כל מוצר פנסיוני הדורש רישיון מפוקח יבוצע בעזרת בעל רישיון.)

ניהול סיכונים

ניהול הסיכונים

השלב השלישי

זיהוי, אבחון וניהול הסיכונים שבדרך

ממש כמו בווייז, כשאנו מגדירים לאן להגיע (אילת לדוגמה) הווייז מציג לנו את המסלול האפקטיבי ביותר (התכנית הפיננסית) ולא פחות חשוב הוא מציג לנו גם את הסיכונים שבדרך: מצלמות מהירות, ניידות משטרה, פקקים ובורות בכביש. אם לא ניזהר מהסיכונים ונפעל בהתאם לא נגיע ליעד שלנו. 

כדי לנהל את הסיכונים בחיים שלך, צריך קודם כל לזהות אותם, לאבחן את הנזק הפוטנציאלי והסיכוי שיקרו ואז לנהל אותם בעזרת כלים פרקטיים כמו: חיסכון לשעת חירום, ביטוח וגידור.

(כל מוצר ביטוחי/פיננסי הדורש רישיון מפוקח יבוצע בעזרת בעל רישיון.)

כלים לתכנון פיננסי

בניית אסטרטגיית השקעות

השלב הרביעי

בחירת אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים

לאחר שיצקנו את היסודות החזקים, הגיע הזמן לעבור לפרקטיקה – בחירת אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים בהם נשקיע. לטובת השלב הזה ניפגש עם יועץ השקעות בעל רישיון מרשות ניירות הערך.

בפגישה נבחר את אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים בהם נשקיע, כמו לדוגמה: תיק השקעות עצמאי עוקב מדדי מניות, נדל"ן מניב, מטבעות דיגיטליים, קרן פרייבט אקוויטי וכו'..

פגישת תכנון פיננסי

ליווי ביישום התכנית

השלב החמישי

יישום בפועל של אסטרטגיית ההשקעות

לאחר שבנינו את אסטרטגיית ההשקעות, הגיע הזמן ליישם. בשלב הזה, נצא לדרך עם שורת פעולות שמחולקות למספר טווחי זמן:  קצר (0-3 שנים), בינוני (3-8 שנים), ארוך (9-15 שנים) וארוך מאוד (16 שנים ומעלה).

כל טווח זמן כולל פעולות והשקעות שונות שנרצה ליישם אל מול בתי ההשקעות ופלטפורמות ההשקעה.

יהיו לך 3 אפשרויות לבחירה:

  1. ליישם בעצמך – בעזרת אסטרטגיית ההשקעות המפורטת, מערכת הלמידה הדיגיטלית שלנו וכח הרצון שלך ניתן ליישם את התכנית.

  2. ליישם בעצמך עם ליווי מלא שלנו – בנוסף למה שמופיע ב-1 נספק לך ליווי וזמינות מלאה לשאלות ופתרון בעיות.

  3. יישום מלא יד ביד – נעזור לך ללמוד, להתאים את התודעה ולהיכנס לכל אחת מההשקעות באסטרטגייה יד ביד.

(כל השקעה הדורשת רישיון מפוקח תבוצע בעזרת בעל רישיון.)

טעימה מתהליך כתיבת התכנית הפיננסית
איך עובד התהליך התכנון האישי?
תהליך התכנון ההיברידי, כולל כלים, אנשי מקצוע ומערכת ידע שתעזור לך להשיג את התוצאה הטובה ביותר.
יוקצה לך מתכנן פיננסי מוסמך CFP אישי שילווה אותך בכל התהליך + מנהל תיק לקוח אישי שיעזור בהתנהלות מול אנשי המקצוע השונים ויישום המשימות.

ניתוח המצב הפיננסי שלך מא' עד ת', אבחון הבעיות ויצירת תמונת מצב במערכת המקצועית שלנו.

גישה מלאה למערכת הידע הדיגיטלית שלנו שתשרת אותך בתהליך הלמידה.

קבוצת וואטסאפ ייעודית, עם ליווי אישי וזמינות מלאה לכל שאלה תהייה או בעיה.

אנשי מקצוע מומחים שיצטרפו לתהליך: יועץ השקעות, סוכן ביטוח פנסיוני, רואה חשבון, עורך דין ויועץ משכנתאות.

תמיכה לכל אורך הדרך בלימוד התיאוריה, בהטמעת התודעה וביישום בפועל.

התוצאות שלנו מדברות בעד עצמן

312 שכירים ובעלי עסקים עם נכסים בשווי של מעל 319 מיליון ש"ח, שעברו את התהליך בהצלחה מספרים איך הוא שינה את חייהם וייצר עבורם אוטומציה פיננסית של חיסכון והשקעות ב-0 מאמץ.

Future תכנון פיננסי
מצוין
5.0
מבוסס על 1 ביקורות
אנחנו עברנו תהליך תכנון פיננסי עם אריאל אזואלוס ואנחנו רוצים להמליץ 🙂

אני ואשתי, זוג צעיר, הבנו אחרי החתונה שאנחנו עם הון כספי יחסית גדול, והבנו שאנחנו צריכים לעבוד איתו נכון.

אחרי הרבה בדיקה, מצאנו הרבה המלצות על אריאל וניכר היה שהוא מתכנן פיננסי מיקצועי.

התחלנו איתו ועם הצוות תהליך פיננסי. הוא בנה לנו תיק השקעות מנייתי שהיה מותאם למטרות שלנו. בנינו תוכנית פיננסית שכוללת גם השקעות בשוק ההון, בקריפטו, השקעות אלטרנטיביות ועוד הרבה.

אריאל עשה לנו סדר בראש, ואנחנו ממליצים לכם לעבוד איתו שיעשה לכם סדר בחיים הפיננסיים שלכם.
עברתי תהליך תכנון פיננסי עם אריאל והצוות שלו. אריאל והצוות היו מקצועיים וקשובים לאורך כל התהליך.

בתהליך ניתחנו את כל המטרות שלי לטווח הקצר, הבינוני והארוך, בחנו והעמקנו בכלים הפנסיונים שלי (פנסיה וקרן השתלמות), ביצענו פיזור של ההון במספר אפיקי השקעה, בשוק ההון, השקעה בביטקוין, וכן השקעות אלטרנטיביות תוך דגש על פיזור סיכונים נכון ומקסום הרווחים בהתאם לתוכנית ולמטרות אותן קבענו בתחילת התהליך.

לאורך כל התהליך קיבלתי כלים מעשיים וידע רחב יותר בנוגע להשקעות, מוצרים פנסיוניים, והתנהלות פיננסית חכמה, מה שגרם לי להרגיש בטוח ומבוסס יותר מבחינה כלכלית.

ממליץ בחום לכל אחד ואחת לעבור את התהליך מול אריאל והצוות.

ושוב אריאל תודה על הכל, אתם אלופים 🙏🏻
אז הסיפור שלנו מתחיל לפני כמעט שנתיים, זוג צעיר בירח דבש אחרי חתונה שהבין שאחרי כל הפינוקים הוא צריך לעשות סדר כלכלי בשביל ההווה והעתיד שלו.
אני צפיתי בהרצאה של המתכנן הפיננסי, אריאל דרך קהילה בה הייתי חברה וזכרתי שההרצאה הייתה לי ברורה, ושאריאל היה נראה נגיש ומזמין.
קבענו ייעוץ ונפגשנו לראשונה עם אריאל במשרד שלי בתל אביב.
שם, הבנו שהכסף שלנו עומד במקום. שאנחנו משלמים יותר מידי עמלות, שהמסלולים שלנו במוצרים לא נכונים ולא משרתים אותנו ובעיקר שאנחנו צריכים יועץ פיננסי.

יחד, התחלנו בלעשות סדר בתקציב המשפחתי. הורדנו עמלות, העברנו את הפנסיה למסלול שמתאים לגיל שלנו ומושקע במניות בסיכון גבוה יותר.
בנוסף התחלנו להשקיע את החסכונות שלנו באפיקים שונים כמו שוק ההון, הלוואות חברתיות וביטקוין.

השינוי התפיסתי הגדול ביותר היה, כל התהליך הלך לאורן של מטרות משפחתיות שקבענו בתחילת הדרך. לא עוד כסף מתגלגל, אלא כסף שמכוון מטרה ושמשרת אותנו.

אריאל והצוות תמיד זמינים, מקצועיים ובעיקר סבלנים לזוג שלא מבין בעולם הפיננסי ושואל לא מעט שאלות.

ממליצים בחום על Future בהובלתו של אריאל.
הגענו לאריאל ולחברת future דרך הכרות העבר ופרסומים שלו שראינו בפייסבוק על העולם הפיננסי, עם ידע שחשבנו שהוא גדול ועם חשש להשקיע.
מהפגישה הראשונה אריאל ידע להסביר לנו איך לתכנן את העתיד ולהגדיר מטרות,הספקנו תוך זמן קצר לסדר ולחסוך כסף בקרנות ההשתלמות, לשנות מסלולים ולהוזיל דמי ניהול, הפנסיות והביטוחים, למדנו איך לקנות ביטקוין , איך להשקיע בשוק ההון ולקנות מניות, והכל בצורה חכמה שמתאימה לרמת הסיכון ולמטרות שקבענו.
אריאל והצוות שלו מקצועיים מאוד והיו זמינים לכל שאלה שהייתה לנו בדרך.
ממליצים בחום תכנון שמשנה עתיד.
אני רוצה להמליץ על חברת FUTURE תכנון פיננסי ועל אריאל אזואלוס באופן אישי.

רציתי לומר לך כמה מילים טובות על העבודה המצוינת שלך בתכנון הפיננסי שלי. אני רואה עבודה מדהימה שעשית, ואני מאוד מודה על המקצועיות והתמיכה שתמיד מקבלים ממך.

כבר שנה שאתה עוזר לי להבין את הצרכים שלי ולהתמקד בתכנון הפיננסי. אני מעריך מאוד את היכולת שלך להסביר דברים בצורה ברורה ומדויקת, ולתת פתרונות יעילים ומותאמים אישית.

התחושה שאני תמיד יכול לסמוך עליך ועל צוותך היא מאוד חשובה לי. תודה רבה על הזמינות והמחוייבות שלך לעזור לי בכל שאלה או שינוי שיש לי.

אני בטוח שאני לא הלקוח הפשוט ביותר שיש, אבל רציתי להגיד שאני מרוצה מאוד מהשירות שלך ואני ממליץ עליך בחום לכל מי שמחפש מתכנן פיננסי מקצועי ואמין.

תודה רבה על העבודה המדהימה!
אני רוצה להמליץ על אריאל אזואלס והצוות המעולה ב future.
בדיוק סיימתי תהליך של שנה שעשה לי סדר בכל עיניין הכספים והפיננסים שלי.
תמיד ידעתי שאני צריך לפזר, להשקיע בדברים שונים, לעשות פעולות אבל אף פעם לא עשיתי את זה. כבר בפגישה הראשונה בתל אביב, במשרדים אצל אריאל כבר קיבלתי הבנה על הכספים שלי ומה אפשר לעשות.
במהלך השנה השקענו באפיקים כמו שוק ההון, מטבעות קריפטוגרפים והלוואות חברתיות. הצוות תמיד היו שם, היה מענה מהיר, דאגו לבדוק שאני מתקדם עם מה שאני צריך ובאמת נתנו הכל.
אני מרגיש שאני מסיים את התהליך הפיננסי עם אריאל והצוות ויוצא עם הרבה יותר סדר והבנה לגבי הכספים שלי.
תודה רבה!
הגענו לאריאל מתכנן פיננסי מחברת Future כזוג שרק סיים את הלימודים האקדמיים ונכנס לעולם התעסוקה, אריאל עזר לנו מאוד להתאפס על ההוצאות השוטפות שלנו ולתכנן את העתיד הכלכלי. באמצעות השקעות נכונות (במניות וביטקוין בין היתר), הצלחנו לבנות תוכנית כלכלית שאיתה נצעד קדימה בהמשך הדרך.
אני רוצה להמליץ בחום על המתכנן הפיננסי אריאל אזואלוס מחברת FUTURE תכנון פיננסי.
אחרי פגישה אחת מרוחקת, קיימנו פגישה נוספת במשרדים בתל אביב ובה דנו באסטרטגיית השקעות, והתאמנו אותה עבור הצרכים שלי.
אריאל ואביעד היועץ השקעות הסבירו לי על השקעות שונות במניות בשוק ההון והסבירו לי את היתרונות והסיכונים בכך, מעבר לכך גם הסבירו על אפיקי השקעה נוספים כגון השקעות חוב, ביטקוין ועוד.
חקרתי בהתחלה בעצמי על סוגים שונים של השקעות, אבל אריאל הוא זה שעזר לי להיסגר על עצמי ולהחליט בדיוק איך עלי להשקיע את כספי.
חיפשנו תקופה מתכנן פיננסי או יועץ פיננסי איכותי ושמענו לראשונה על אריאל אזואלוס מחברת FUTURE תכנון פיננסי, דרך חברים שהוא מתכנן פיננסי ברמה גבוה מאוד. יצרנו איתו קשר ונפגשנו במשרדים שלהם בתל אביב.
כבר במפגש הראשון נחשפנו למושגים שנשמעו לנו מורכבים כמו: שוק ההון, ביטקוין, מניות והשקעות שונות. אריאל התותח הסביר לנו בצורה ברורה, פשוטה ומונגשת לגבי כל נושא והפך את המורכב לפשוט וזה גרם לנו להבין שהתעסקות עם כסף הרבה יותר פשוטה ממה שנראה לנו.
התחלנו לבנות יחד מטרות פיננסיות לטווחים שונים ולנהל את הכסף שלנו בצורה חכמה יותר!
אריאל והצוות המדהים של FUTURE, שליוו אותנו בכל מפגש הסבירו הכל בצורה פשוטה, תמכו וסייעו לאורך כל התהליך בכל שאלה או בעיה שהיו בדרך.
אף פעם לא חשבנו שלדבר על כסף יכול להיות משהו כל כך חיובי, מעצים ומקדם .
למדנו המון מהתהליך והכי חשוב נהנינו ממנו !
השינוי שעברנו הוא לכל החיים!
תודה רבה לאריאל וצוות FUTURE תכנון פיננסי
הגעתי לחברת Future תכנון פיננסי של אריאל בתל אביב, בהמלצת חברה, כדיי שיעשה לי סדר בכספים וההשקעות שלי. להפתעתי גיליתי יועץ פיננסי צעיר וחריף עם תודעת שרות גבוהה, גמישות ומגובה בצוות רציני. אריאל עשה לי סדד בפנסיה ובביטוחים ובניהול ההשקעות שלי, וגרם לי לעשות מהלכים חדשים למיקסום הכספים שלי. ימים יגידו אם ההשקעות היו מוצלחות אך עד כה. מאוד מרוצה. מומלץ בחום! גם תמיד זמין ונותן מענה.
הגעתי לאריאל מ-FUTURE תכנון פיננסי הוא עזר לי מאוד עם השקעות לטווח ארוך גם עם שוק ההון, היה מאוד סבלני למרות שאני חירש אחרי שעברנו את סדרת הפגישות, החלטתי להמשיך עם הליווי של אריאל. הוא עזר לי לאזן את תיק ההשקעות שלי, לקבל החלטות פיננסיות מושכלות, ולהתקדם לעבר המטרות שקבענו. מהפגישה הראשונה איתו, הרגשתי שהוא מצליח להסביר נושאים מסובכים, לימד אותי איך להשקיע בשוק ההון בהתאם לרמת הסיכון שאני מוכן לקחת.אריאל איש מקצועי, אדיב ומאוד סבלני, ממליץ!
הגעתי לאריאל כי ידעתי שתיכנון פיננסי הוא דבר חשוב ביותר עבורי אבל עם ציפייה לתהליך כואב ומייגע, אך בפועל אריאל כל כך מקצועי ונעים שהוא גרם לתהליך להיות נעים ואפילו כייפי 🙂 מומלץ בחום!
אחרי הגירושין מצאתי את עצמי בבלגן מבחינה פיננסית. הבנתי שכדי שיהיה לי בטחון כלכלי לאורך זמן וכדי שלא אהיה בלחץ תמידי, אני חייבת עזרה. כשהייתי נשואה לא התעסקתי בנושאים כספיים והיה לי נוח לא לדעת ולא להבין. אבל אחרי הגירושין לא הייתה לי ברירה וזה היה די מפחיד כי גם לא ידעתי למי לפנות וגם הייתי צריכה לעבור איזה מחסום עם עצמי כדי להתחיל לטפל בנושא. ידעתי מה אני צריכה – מישהו שיהיה לו סבלנות להקשיב ויכולת להבין את המצב שלי שהיה די מסובך עם חשבונות שונים ונכסים בחו"ל, מישהו עם ראש פתוח ומסודר, שיוכל לעשות גם לי סדר, מישהו עם ידע בתחומים פיננסים שונים, ומישהו שיוכל ללכת איתי צד-צד בקצב שלי ולא יהיה לו אג'נדה משלו ושאוכל להאמין לו ובו. ועדיף בתל אביב. לא הייתי בטוחה שמישהו כזה קיים בכלל.

אחרי מחקר באינטרנט וקבוצות שונות בפייסבוק ואף פגישות עם יועצים שונים, הבנתי שמי שאני צריכה זה מתכנן פיננסי CFP ולא יועץ פיננסי או יועץ לכלכלת המשפחה או אחר. אחרי שנפגשתי עם מתכנן אחת שאפילו אהבתי, אבל עדיין לא ענה לכל הצרכים שלי, מצאתי את אריאל. מייד הבנתי שאריאל הוא רציני, יסודי, מקצועי, אכפתי ומשקיע. עדיין, הייתי מאוד חששנית וזהירה ובודקת ולקח לי זמן לתת בו אמון. אריאל היה צריך להוכיח את עצמו בכל מפגש.

אריאל הוא בן אדם נעים, עדין ואכפתי. בנוסף הוא מאוד מקצועי, רציני, רואה את התמונה הגדולה אך גם לא מפספס פרטים. וגם מאוד מאורגן וסבלני. בזכות כל התכונות האלה וגם בכך שהרגשתי שבכל מפגש אתו הוא מחדש לי, מלמד, מתכנן, מארגן, ואני נתרמת, בסופו של דבר נתתי בו אמון מלא ואף המלצתי על שירותו לבן הזוג שלי שגם החליט לעבור את התהליך עם אריאל.

סיימתי את התהליך לפני חודש. הזמן יראה האם התוכנית שעשינו תוכיח את עצמה אבל התחושה שלי לאומת איפה שהייתי בהתחלה, שונה לגמרי. אני מרגישה שיש תוכנית, יש כיוון, למדתי המון, הכסף שלי מושקע לא רק בנדל"ן כפי שהיה קודם אלא גם בקרנות אלטרנטיביות שונות וגם בשוק ההון ואף קצת בביטקוין, אני לא חושבת עליו ולא דואגת כל הזמן, יש סדר ובהירות. בדיוק מה שהייתי צריכה.

אני רוצה להודות לאריאל על כל התהליך שעברנו יחד שהיה לי מאוד חשוב ומשמעותי וגם לצוות המסור שלו, במיוחד לגיא שעושה מעל ומעבר כדי שהלקוחות ייצאו מרוצים. אני ממליצה בחום לכל מי שמחפש ביטחון כלכלי עכשיו ובעתיד.
לאריאל וצוות future תכנון פיננסי היקרים!
לפני כשנה הגענו אליך למשרד בתל אביב לייעוץ פיננסי ,מכיוון שרצינו לעשות סדר בקרנות פנסיה והשתלמות ולהשקיע בחסכונות לעתיד המשפחה.
אריאל והצוות ליוו אותנו כל הדרך,בנו לנו תוכנית מפורטת ומותאמת לצרכים שלנו
ולימדו אותנו במקצועיות רבה והרבה סבלנות על שוק ההון, קרנות פנסיה והשתלמות מטבעות דיגיטליים ,ביטקויון,התנהלות כלכלית ועוד.
אריאל,
אתה מקצועי מאוד,איכפתי ויסודי.
עזרת לנו מאוד.
סידרת לנו עתיד מבטיח למשפחה ואנחנו מודים לך מאוד.
התוכנית שלך היא חובה לכל בית בישראל!
אוהבים ומעריכים
אלון וגלית❤️
הגענו לfuture ולאריאל - יועץ פיננסי, נשואים טריים, עם מעט מאוד ידע אבל עם הרבה שאיפה ורצון ללמוד להשקיע ולהתנהל כלכלית בצורה חכמה שתשרת אותנו לעתיד.
מהפגישה הראשונה, אריאל ידע ללמד ולהסביר בצורה הפשוטה ביותר נושאים שעד כה היו מסובכים מאוד להבנה. הספקנו תוך זמן קצר לסדר ולחסוך כסף יקר בקרנות ההשתלמות, הפנסיות והביטוחים, למדנו איך לקנות ביטקוין וקריפטו, איך להשקיע בשוק ההון ולקנות מניות, והכל בצורה חכמה שמתאימה לרמת הסיכון ולמטרות שקבענו ביחד. אריאל תמיד היה זמין ונתן מענה מהיר לכל שאלה או תהייה שעלתה לנו. יש גמישות ואפשר לעשות את הפגישות במשרדי החברה בתל אביב או בזום למי שנוח.
לאחר סדרת הפגישות, החלטנו להמשיך את הליווי עם אריאל, שעוזר לנו לאזן את תיקי ההשקעות, לקבל החלטות פיננסיות ולהתקדם לעבר המטרות שלנו.
ממליצים בחום!! לכל מי שמחפש מתכנן פיננסי, או רוצה להתחיל להשקיע ולא יודע מאיפה להתחיל.
עברנו עם אריאל והצוות תהליך תכנון פיננסי של מספר חודשים.
בתחילת התהליך הגדרנו מטרות וייעדים, ולאחר מכן שיפרנו את הפנסיה, הביטוחים, עבדנו על התנהלות כלכלית והשקעות בשוק ההון וביטקוין.
היום אנחנו במקום בו אנחנו מבינים ומנהלים טוב יותר את ההתנהלות הפיננסית שלנו.
תודה רבה לאריאל ולצוות על הליווי, בהצלחה בהמשך
אריאל! אנחנו רוצים להודות לך מאוד על הייעוץ הפיננסי שעשית איתנו. בליווי שארך מספר חודשים, הקנת לנו הרבה מאוד ידע וחשפת אותנו לאפיקי השקעה שלא הכרנו. כיום אנחנו יוצאים ממך הרבה יותר חכמים, עם מטרות פיננסיות ממשיות שאנחנו יודעים איך להגיע אליהן.
חשפת אותנו לשוק ההון, קריפטו ואפילו השקעות אלטרנטיביות והלוואות חברתיות שכנראה אף פעם לא היינו מגיעים אליהן בלעדייך.
עשית לנו סדר בביטוחים כך שגם בעת צרה, נהיה מכוסים.
תודה רבה על הליווי הצמוד, המקצועי, האדיב והסבלני יחד עם הצוות המקסים שלך!
ממליצים מאוד לכל זוג צעיר לעבור אצלך! הם רק יזכו מזה!
הגענו לאריאל אחרי המלצות רבות בכל מקום אפשרי.
מהשיחה הראשונה הבנו שזה הולך להיות לא קל אבל בסוף נצליח לעשות לנו סדר.
אני יכול להגיד שגם אני וגם אשתי לא ללקוחות קלים אבל אריאל הוכיח לנו בכל פעם מחדש שהוא מבין ורואה אותנו ומתאים את הליווי אלינו.
בכל פעם שנלחצנו קצת הרגיע אותנו.
אני ממליץ לכל מי שרוצה לעשות לעצמו סדר כלכלי והתחיל לתכנן איך הוא יגשים את המטרות שלו ללכת לאריאל.
אשתי ואני רואים בזה את ההליווי כההשקעה הכי טוב שלנו.
עכשיו הכסף מפוזר בין שוק ההון, ביטקוין, השקעות חברתיות ועובד בשבילנו.
תודה על הליווי, תמיכה וסבלנות אין סופית.
מומלץ בחום לכל מי שרוצה להשקיע בעצמו!
אריאל היקר ! ברצוני להודות לך בשמי ובשם אישתי .
מהרגע הראשון שראיתי אותך , (נשים בצד כרגע שבחים לגבי האישיות המופלאה והמעוררת השראה שאתה ) ניתן היה להבחין שאתה פשוט מאוהב במקצוע שלך. אתה חי אותו , נושם אותו , והוא זורם בעורקייך. בנוסף לכך כמות הידע שיש לך במגוון נושאים פיננסיים , שוק ההון, פנסיה , ביטוחים ועוד הרבה היא פשוט מרשימה. ללא ספק סתם משיחה איתך אחד על אחד - אדם יכול להחכים.
ישר ידעתי שאני הולך להשתמש בשירותייך כמתכנן פיננסי עבורי.
פניתי אליך בשביל שתסב את תשומת ליבי לאפיקי השקעה עבור התינוק שרק נולד לי ולאישתי , כדי להתחיל מעכשיו לתכנן את העתיד שלו. נתת לי פתרונות פשוטים ופרקטיים ואחרי זה הבנתי שיש לי עוד הרבה מה לסדר אצלי בתכנון שלי.
כעבור זמן קצר קבענו להיפגש ביחד עם אישתי לגבי תכנון פרישה ,
איתרת בעיות בפנסיה שלנו ושיקפת את הנתונים בצורה כל כך ברורה שגם אדם שלא מבין בתכנון פיננסי או פנסיוני , מניות , שוק ההון , יצא מפגישה כזו עם מושג לגבי אותם דברים וגם כתבנו תוכניות פעולה ואיך ליישם אותה .
ללא ספק אמליץ על שירותיך לאחרים ובהחלט איעזר בך באופן אישי בעתיד .

תודה על הכל !
הגעתי לאריאל דרך הפייסבוק נפגשנו בתל אביב ועברנו יחד תהליך שלקח אותי ממקום שלא מודע להתנהלות פיננסית כלל למקום שבו אני מבין איך להתנהל שאני יודע לנהל תקציב חודשי לפזר השקעות למזער סיכונים ביטוחים פנסיות.
ידע נרחב בשוק ההון ביטקויין מניות ועוד
הייעוץ הפיננסי היה ברור ובשפה פשוטה ולא הייתי צריך להיות מתכנן פיננסי בכדי להבין את השפה.
המון תודה והצלחה בהמשך!
אני ממליצה בחום על אריאל אזואלוס כמתכנן פיננסי מוסמך

אריאל מייצר תהליך שבו כל הזמן יש תקשורת מלאה
בפעילות איתו הוא עזר לי להבין ולשים במילים מה הם החלומות והרצונות שלי ואיך להתנהל נכון בכדי להגשים אותם והכל בגובה העיניים
תהליך האימון היה יסודי, מעמיק, מעשיר ומועיל מאוד – החל מהייעוץ הפיננסי עצמו, כניסה לתחומי מניות בשווקי ההון השונים ואפילו הפך את הביטקוין ליותר מרק חלום עבורי
לשמוע את אריאל מסביר את המחשבות שלי באופן ברור, מעורר הרבה ביטחון ואמון

בכל עבודתנו המשותפת מצאתי באריאל מתכנן פיננסי אמין, נעים הליכות, אדיב ובעל הבנה רחבה בעיסוקו כיועץ פיננסי.

מקצוען אמיתי, ולא רק בתל אביב – ממליצה בחום
אריאל האלוף ברצוני להמליץ עלייך בזכות ולא בחסד , הייתי מאוד סקפטי לגביי בחירת האיש הנכון שיהיה לי ליועץ פיננסי.
במשך חצי שנה נתת לי את הכלים הפיננסים בהיותי סטודנט להתנהל נכון סייעת לי בניהול תיק הפנסיוני שלי , תצהיר כלכלי בניהול ההכנסות וההוצאות והדובדבן שבקצפת השקעות בקריפטו ובשוק ההון שכל כך רציתי להשקיע להבין ולדעת את עולם ההשקעות ונתת לי את כל מה שצריך , מודה לך מאוד על היותך פשוט זמין לכל דבר ושאלה והכל בסובלנות נרגש להמשיך איתך לשלב הליווי ולהמשיך לחזק את השריר הפיננסי !
היי אריאל,
רציתי להגיד שוב פעם תודה רבה על תהליך חלק, אפקטיבי ומהיר.
הוזלת לי דמי ניהול בטירוף שמתורגמים למאות אלפי שקלים בקבועי זמן של פנסיה, ושיפרת לי מסלול השקעה למסלול בטוח, ללא התערבות של חברת השקעות שעולה כל שנה!
עשית לי סדר במשהו סופר חשוב בחיים שלי ובחיים של כולנו, כבר ראיתי רווחים עוד בתהליך המעבר, ממש מטורף
תודה רבה רבה שוב!!
אני כלכך שמחה שזכיתי להשתתף בסדנה הפיננסית של אריאל שנתנה לי ידע חשוב, פרקטי ושאינו במודעות גם של מבוגרים ובקיאים ממני.
תודה על ניפוץ מיתוסים, מענה על שאלות, ותחושת המסוגלות שנתת לנו.
בכללי בן אדם קסם, עם הרבה רצון טוב וחיוביות!
אריאל העביר לנו סדנת ניהול פיננסי ברמה הכי גבוהה שיש, מלא סבלנות, קשוב, מסביר כל פרט, עונה על כל שאלה, כמויות של ידע.
ממליצה בחום, לכל מי שלא מבין כל כך איך מתנהלים עם כסף ורוצה קצת סדר בראש ולהרוויח יותר זה הבן אדם!
תודה❤️❤️❤️
js_loader

כמה עולה התהליך?

עלות התהליך היא: 7,820 ש"ח עבור כל ארבעת השלבים הראשונים: כתיבת התכנית הפיננסית, תכנון הפרישה, ניהול הסיכונים ובניית אסטרטגיית ההשקעות.

שלב היישום בפועל מתומחר אישית על פי המסלול שבחרת ונקבע על פי כמות העבודה והפגישות אותם נצטרך לעשות כדי ליישם עבורך את התכנית.

העלות כוללת בתוכה את אנשי המקצוע הנדרשים בתהליך, אלא אם כן נאמר אחרת בפגישה.

העלות מגלמת בתוכה את שעות ניתוח המידע הפיננסי שלך, 4 פגישות, גישה למערכת הידע והיישום בפועל של תכנון הפרישה וניהול הסיכונים.

למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי?

צוות-FUTURE
נכסי הלקוחות שלנו
1
לקוחות בתהליך
1
אנשי הצוות שלנו
1

היתרון המרכזי בתהליך התכנון הפיננסי שלנו, הוא שהתהליך נבנה ביסודיות ובמקצועיות רבה, ונוסה בשטח על מעל ל-310 לקוחות בהצלחה. המתכננים הפיננסים המוסמכים CFP שלנו, יעזרו לך ליצור תוכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלך, תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה התרגלת ככל האפשר ולאורך זמן.

החברה כפופה לקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומפוקחת על ידם. במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים כמו מנתח, אנו מהווים רפואי משפחה כלכליים שמסתכלים על התמונה המלאה ומאפשרים ONE STOP SHOP לכל השירותים הפיננסיים.

אצלנו שירות אישי, מענה אנושי, ליווי יד ביד הם במקום הראשון. משום שאנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות ואחריות אשר משתנים מאדם לאדם ולכן כל לקוח מקבל תוכנית ותהליך בהתאמה אישית. החברה מונה 9 אנשי צוות שכולם מחויבים להצלחה שלך! כל אחד בתפקידו ידאג שתצליח להתקדם ולהשיג את המטרות שלך, כדי שלא משנה מה יקרה בדרך התוצאה תהיה בטוחה.

התהליך, המתכננים וחברי הצוות הוכשרו אישית על ידי אריאל אזואלוס, יו"ר החברה, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, חבר בוועד המנהל ויו"ר וועדת לימודי המשך בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI ומרצה בכיר בכנפי כסף.

אייקון future
שירותי ייעוץ פיננסי אריאל אזואלוס future

כוורת מומחים

לתהליך יצטרפו אנשי מקצוע בעלי רישיון שישמשו כמנתחים, בכל אחד מהנושאים בהם זה נדרש כמו: יועץ השקעות, סוכן ביטוח פנסיוני, רואה חשבון/יועץ מס ועורך דין.

תהליך מותאם אישית

התהליך נבנה בהתאמה אישית אליך, למצב האישי שלך, למטרות שלך ולהשקעות שיתאימו לך.

ליווי אישי

מתכנן פיננסי מוסמך CFP ומנהל הצלחת הלקוחות שלנו יהיו צמודים אליך לכל אורך התהליך.

יישום יד ביד

נטפל לך ונעניק לך ליווי ביישום והתאמה של כל המוצרים ההשקעות, החסכונות והביטוחים שתידרש להם כחלק מהתהליך, כדי שלא יידרש ממך לטפל בבירוקרטיה לבד.

תכנון פיננסי אישי אבחון המצב הקיים future ייעוץ פיננסי

למה חייבים לתכנן את העתיד?

זה לא סוד שאצל רוב האוכלוסייה, ההתנהלות הכלכלית מגיעה במקום האחרון. רק כש-“נופל עלינו” בלת"ם, במרכאות כי רוב התשלומים שנופלים עלינו הם, בואו נודה, תשלומים שיכולנו לצפות, אנחנו מתעוררים ומנסים לכבות את השרפות. עם מעט ידע והבנה של האפן בו הדברים עובדים נוכל להשתלט על ההתנהלות שלנו ולחיות בביטחון.

ומה לגבי ההשקעה בעתיד שלנו? רוב הכסף שלנו פשוט יושב בעו”ש והאינפלציה לאט לאט שוחקת אותו, או מנגד יושב בחשבון חיסכון שכמעט מצליח להגן עליו מהאינפלציה ונעול לתקופה ארוכה. הבעיה נובעת מחוסר הבנה, על איך כסף עובד, על ההבדל בין נכסים להתחייבויות ובעיקר על ההבנה שכסף צריך לעבוד גם כשאנחנו ישנים.

התכנון מאפשר לנהל את הסיכונים, להתחשב בהוצאות צפויות בעתיד ולאפשר רוגע ושלווה כי הכל ידוע מראש. גם הדברים הבלתי צפויים יתקבלו בברכה, כי יש ברשותנו חיסכון להוצאות בלתי צפויות. רק כך נוכל לחיות בביטחון כלכלי אמיתי שבו הכסף שלנו יאפשר לנו לחיות את החיים העשירים שחלמנו עליהם.

תכנון פיננסי חיסכון והשקעות future ייעוץ פיננסי

איך לבחור מתכנן פיננסי?

תעודת הסמכה CFP

מומלץ להתמקד במתכננים פיננסים, אשר מחזיקים תעודת הסמכה CFP, המפוקחת ע”י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומחויבים בקוד אתי מחמיר וסטנדרטים קפדניים ובעיקרם שאינטרס הלקוח בקדימות.

המלצות מלקוחות שעברו את התהליך

הדרך הטובה ביותר לבחון האם מתכנן פיננסי מתאים לך ולמצב האישי שלך, היא לבקש המלצות מלקוחות שכבר עוברים או עברו תהליך עם אותו מתכנן פיננסי שמצבם דומה ושנמצאים באותה נקודת פתיחה, גיל או סך נכסים.

חיבור אישי וכימיה

אייקון future

חיבור אישי חשוב יותר לדעתנו ולא פחות משמעותי מהצד המקצועי. כולנו אנשים שונים המתחברים לסוגים שונים של אנשים, לחלק יותר ולחלק פחות – וזה בסדר. החיבור האישי כל כך חשוב, משום שתצטרכו להיפתח ולחשוף דברים אישיים. חשוב להרגיש פתוחים עם המתכנן, אחרת זה לא יעבוד. על כן קריטי שתבחרו במתכנן שאיתו יצרתם את החיבור הטוב ביותר וזה שסחף אתכם לעשות שינוי, כי רק כך תוכלו באמת לעשות אותו.