ייעוץ כלכלי למשפחות
ייעוץ כלכלי למשפחות נועד לעזור לנהל את כלכלת הבית, כדי לחסוך את הסכום הדרוש לטובת מטרות החיים שהגדירו בעזרת איזון בין ההווה לעתיד.
ייעוץ פיננסי
מהו ייעוץ כלכלי למשפחות?
ייעוץ כלכלי נועד לעבוד על כלכלת הבית ועל מבנה ההוצאות וההכנסות שלך. המטרה בייעוץ פיננסי, היא להוביל אותך למצב שבו התזרים החודשי שלך הוא מאוזן וההוצאות קטנות מההכנסות שלך, כדי להגיע למצב שבו החיסכון שלך יופנה אל עבר המטרות והיעדים שהצבת בהשקעות חכמות. הגדרת תקציב הוצאות מודע יעזור לך לחיות בביטחון כלכלי, להימנע ממינוס או חובות מיותרים ויאפשר סגירת חובות עבר וצבירת נכסים מניבים.
למה צריך לעבור תהליך ייעוץ כלכלי?
זה לא סוד שאצל רוב האוכלוסייה, ההתנהלות הכלכלית מגיעה במקום האחרון. רק כש-“נופל עלינו” בלת"ם, במרכאות כי רוב התשלומים שנופלים עלינו הם, בואו נודה, תשלומים שיכולנו לצפות, אנחנו מתעוררים ומנסים לכבות את השרפות. עם מעט ידע והבנה של האפן בו הדברים עובדים נוכל להשתלט על ההתנהלות שלנו ולחיות בביטחון.
הייעץ מאפשר לנהל את הסיכונים, להתחשב בהוצאות צפויות בעתיד ולאפשר רוגע ושלווה כי הכל ידוע מראש. גם הדברים הבלתי צפויים יתקבלו בברכה, כי יש ברשותנו חיסכון להוצאות בלתי צפויות. רק כך נוכל לחיות בביטחון כלכלי אמיתי שבו הכסף שלנו יאפשר לנו לחיות את החיים העשירים שחלמנו עליהם.
מיפוי המצב הקיים
הגדרת תקציב הוצאות
נבצע בקרה חודשית
מהם שלבי הייעוץ הכלכלי למשפחות?
מה אנחנו ממליצים לבחון לפני שעושים תהליך ייעוץ כלכלי?
תעודת הסמכה CFP
מומלץ להתמקד במתכננים פיננסים, אשר מחזיקים תעודת הסמכה CFP, המפוקחת ע”י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומחויבים בקוד אתי מחמיר וסטנדרטים קפדניים ובעיקרם שאינטרס הלקוח בקדימות.
המלצות מלקוחות דומים
הדרך הטובה ביותר לבחון האם מתכנן פיננסי מתאים לך ולמצב האישי שלך, היא לבקש המלצות מלקוחות שכבר עוברים או עברו תהליך עם אותו מתכנן פיננסי שמצבם דומה ושנמצאים באותה נקודת פתיחה, גיל או סך נכסים.
חיבור אישי וכימיה
חיבור אישי חשוב יותר לדעתנו ולא פחות משמעותי מהצד המקצועי. כולנו אנשים שונים המתחברים לסוגים שונים של אנשים, לחלק יותר ולחלק פחות – וזה בסדר. החיבור האישי כל כך חשוב, משום שתצטרכו להיפתח ולחשוף דברים אישיים. חשוב להרגיש פתוחים עם המתכנן, אחרת זה לא יעבוד. על כן קריטי שתבחרו במתכנן שאיתו יצרתם את החיבור הטוב ביותר וזה שסחף אתכם לעשות שינוי, כי רק כך תוכלו באמת לעשות אותו.
למה לבחור ב
FUTURE
תכנון פיננסי?
היתרון המרכזי בתהליך התכנון הפיננסי שלנו, הוא שהתהליך נבנה ביסודיות ובמקצועיות רבה, ונוסה בשטח על מעל ל-260 לקוחות בהצלחה.
המתכננים הפיננסים המוסמכים CFP שלנו, יעזרו לך ליצור תוכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלך, תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה התרגלת ככל האפשר ולאורך זמן.
החברה כפופה לקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומפוקחת על ידם. במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים כמו מנתח, אנו מהווים רפואי משפחה כלכליים שמסתכלים על התמונה המלאה ומאפשרים ONE STOP SHOP לכל השירותים הפיננסיים שתצטרכו.
אצלנו תקבלו שירות אישי, מענה אנושי, ליווי יד ביד משום שאנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות ואחריות אשר משתנים מאדם לאדם ולכן כל לקוח מקבל תוכנית ותהליך בהתאמה אישית.
החברה מונה 8 אנשי צוות שכולם מחויבים להצלחה שלך!
כל אחד בתפקידו ידאג שתצליח להתקדם ולהשיג את המטרות שלך, כדי שלא משנה מה יקרה בדרך התוצאה תהיה בטוחה.
התהליך, המתכננים וחברי הצוות הוכשרו אישית על ידי אריאל אזואלוס, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, חבר בוועד המנהל ויו"ר וועדת לימודי המשך בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI, מרצה כלכלי בכנפי כסף הבעלים ויו"ר החברה.
איך ייעוץ כלכלי יכול לשנות את חייך?
ייעוץ כלכלי למשפחות הוא תהליך שמטרתו לסייע למשפחות לשפר את המצב הכלכלי שלהן, ולהשיג ביטחון כלכלי לאורך זמן. באמצעות ייעוץ כלכלי מקצועי ומותאם אישית, משפחות רבות מצליחות לשנות את חייהן ולבנות יסודות יציבים לעתיד. במאמר זה נבחן כיצד ייעוץ כלכלי למשפחה יכול לשנות את חייהם של אנשים, וכיצד הוא יכול להוביל לשיפור משמעותי באיכות החיים.
ניהול תקציב משפחתי בצורה נכונה
אחת המטרות המרכזיות של ייעוץ כלכלי למשפחות היא להנחות את בני המשפחה כיצד לנהל את התקציב המשפחתי בצורה חכמה ויעילה. ייעוץ כלכלי מקצועי עוזר למשפחות להבין את ההכנסות וההוצאות שלהן, ולבנות תקציב שמאפשר לחסוך בצורה מסודרת ולהימנע מהוצאות מיותרות. כאשר התקציב מנוהל נכון, המשפחה יכולה להקטין את המתח הכלכלי ולהשיג יציבות כלכלית. ייעוץ כלכלי למשפחה מתמקד גם במציאת דרכים להגדלת ההכנסות, כמו ניהול נכון של השקעות או בחינת הזדמנויות נוספות להפקת הכנסות.
מיצוי זכויות והטבות
ייעוץ כלכלי למשפחות כולל גם הדרכה כיצד למצות את כל הזכויות וההטבות שמגיעות למשפחה מהמדינה או מגופים אחרים. פעמים רבות, משפחות אינן מודעות לזכויות שמגיעות להן ואינן מנצלות את האפשרויות הללו. ייעוץ כלכלי יכול להוביל את המשפחה להכיר את הזכויות האלה ולנצלן בצורה נכונה, מה שיכול להוביל לחיסכון משמעותי ולהקל על ניהול התקציב המשפחתי.
הפחתת חובות וניהול נכון של הלוואות
חובות והלוואות הם חלק בלתי נפרד מהחיים הכלכליים של רבות מהמשפחות. אך ניהול לא נכון של חובות יכול להוביל למתח כלכלי כבד ולהכביד על התקציב המשפחתי. ייעוץ כלכלי למשפחה עוזר להבין כיצד לנהל את החובות בצורה נכונה, לשפר את תנאי ההלוואות הקיימות ולהימנע מהצורך בנטילת הלוואות נוספות שלא לצורך. יועץ כלכלי מקצועי ידריך את המשפחה כיצד להפחית את החובות הקיימים ולהשתמש בכלים פיננסיים חכמים לצורך כך.
תכנון לטווח ארוך
אחד מהיתרונות הגדולים ביותר של ייעוץ כלכלי למשפחות הוא היכולת לתכנן לטווח ארוך. ייעוץ כלכלי מקיף כולל תכנון של מטרות כלכליות ארוכות טווח כמו חיסכון לפנסיה, חיסכון ללימודים של הילדים או רכישת דירה. התכנון הזה נותן למשפחה ביטחון וידיעה שהעתיד הכלכלי שלה נמצא בידיים טובות. כאשר יש תוכנית כלכלית סדורה וברורה, המשפחה יכולה לפעול בצורה מושכלת להשגת המטרות שלה.
הפחתת לחץ ומתח
המתח הכלכלי הוא אחד מהגורמים המשמעותיים ביותר ללחץ במשפחות רבות. בעזרת ייעוץ כלכלי, המשפחה מקבלת כלים לניהול הכספים בצורה נכונה, מה שמפחית את המתח ומגביר את תחושת הביטחון. כאשר המשפחה יודעת שהכספים מנוהלים בצורה יעילה ויש תוכנית ברורה לעתיד, זה מוביל לרוגע נפשי וליכולת להתמקד בתחומים אחרים בחיים.
ייעוץ כלכלי מחיר ותועלת
כאשר מדברים על ייעוץ כלכלי, חשוב להתייחס גם לנושא המחיר. ייעוץ כלכלי מחירו יכול להשתנות בהתאם למורכבות המצב הכלכלי של המשפחה ולמשך הזמן הנדרש לטיפול בו. למרות שהשירות כרוך בעלות, ההשקעה בייעוץ כלכלי יכולה לחסוך למשפחה סכומים ניכרים בטווח הארוך. ההכוונה המקצועית עוזרת למשפחות להימנע מטעויות יקרות, לנצל הזדמנויות ולהשיג חיסכון משמעותי בניהול הפיננסי שלהן.