תכנית פיננסית היא כלי שנועד לעזור לך להבין כמה כסף נדרש ממך, כדי להשיג את רמת החיים שתרצה לחיות בעתיד. בתוכנית הפיננסית נגדיר את המטרות והיעדים שלנו: לטווח הקצר, בינוני, ארוך וארוך מאוד.
כל מטרה תוגדר על פי:
מה ארצה להשיג?
עוד כמה זמן?
כמה זה יעלה לי?
מה המשאבים שידרשו כדי להשיג את המטרה (הון + תזרים)?
מהי תשואת המטרה שאצטרך להשיג מההשקעה?
איזה אפיק השקעה יתאים?
בתבנית שנשלח אליך יהיה: תכנית פיננסית לדוגמה על פי גילאים + תבנית ריקה למילוי על ידך.