תהליך ליווי
תכנון פיננסי היברידי
תהליך התכנון ההיברידי מורכב מ-4 שלבים, שלוקחים אותך יד ביד מכתיבת התכנית הפיננסית, כל הדרך לבניית אסטרטגיית השקעות מקצועית.
השלב הראשון
כתיבת התוכנית הפיננסית
הגדרת מטרות, יעדים וקביעת סדרי עדיפויות
כולנו מבינים שבלי תכנון ומיקוד אי אפשר להצליח. כשמדובר בעתיד הפיננסי שלך, העובדה הזו מהותית במיוחד. לכן נתחיל בכך שתשתף אותנו במטרות והיעדים הכלכליים שברצונך להשיג ואנו נמצא את המסלול האפקטיבי ביותר להגיע לשם, ממש כמו ב-WAZE.
התכנית תאפשר לנו להבין באילו תחומי השקעה נשקיע את הכסף שכבר חסכת ובנוסף איך להשקיע את החיסכון החודשי שלך בשוק ההון, נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות.
תכנון הפרישה וניהול הסיכונים
השלב השני
בנייה ויישום התכנית להשגת עצמאות כלכלית
אנחנו ב-FUTURE מאמינים שלא נולדנו בכדי לעבוד לנצח. הדרך הטובה ביותר לצאת ממרוץ העכברים היא לתכנן באיזה גיל נוכל לבחור האם לעבוד, להתנדב, לטייל או סתם להנות מהחיים וממנו לגזור אחורה מה נדרש ממך לעשות מהיום כדי להשיג את המטרה.
בנוסף, כדי לנהל את הסיכונים בחיים שלך, צריך קודם כל לזהות אותם, לאבחן את הנזק הפוטנציאלי והסיכוי שיקרו ואז לנהל אותם בעזרת כלים פרקטיים כמו: חיסכון לשעת חירום, ביטוח וגידור.
(כל מוצר פנסיוני הדורש רישיון מפוקח יבוצע בעזרת בעל רישיון.)
בניית אסטרטגיית השקעות
השלב השלישי
בחירת אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים
לאחר שיצקנו את היסודות החזקים, הגיע הזמן לעבור לפרקטיקה – בחירת אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים בהם נשקיע. לטובת השלב הזה ניפגש עם יועץ השקעות בעל רישיון מרשות ניירות הערך.
בפגישה נבחר את אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים בהם נשקיע, כמו לדוגמה: תיק השקעות עצמאי עוקב מדדי מניות, נדל"ן מניב, מטבעות דיגיטליים, קרן פרייבט אקוויטי וכו'..
השלב הרביעי
ליווי ביישום התכנית
יישום בפועל של אסטרטגיית ההשקעות
לאחר שבנינו את אסטרטגיית ההשקעות, הגיע הזמן ליישם. בשלב הזה, נצא לדרך עם שורת פעולות שמחולקות למספר טווחי זמן: קצר (0-3 שנים), בינוני (3-8 שנים), ארוך (9-15 שנים) וארוך מאוד (16 שנים ומעלה).
בפגישה נבחר את אפיקי ההשקעה וניירות הערך הספציפיים בהם נשקיע, כמו לדוגמה: תיק השקעות עצמאי עוקב מדדי מניות, נדל"ן מניב, מטבעות דיגיטליים, קרן פרייבט אקוויטי וכו'..
כל טווח זמן כולל פעולות והשקעות שונות שנרצה ליישם אל מול בתי ההשקעות ופלטפורמות ההשקעה.
יהיו לך 3 אפשרויות לבחירה:
- ליישם בעצמך – בעזרת אסטרטגיית ההשקעות המפורטת, מערכת הלמידה הדיגיטלית שלנו וכח הרצון שלך ניתן ליישם את התכנית.
- ליישם בעצמך עם ליווי מלא שלנו – בנוסף למה שמופיע ב-1 נספק לך ליווי וזמינות מלאה לשאלות ופתרון בעיות.
- יישום מלא יד ביד – נעזור לך ללמוד, להתאים את התודעה ולהיכנס לכל אחת מההשקעות באסטרטגייה יד ביד.
(כל השקעה הדורשת רישיון מפוקח תבוצע בעזרת בעל רישיון.)
ניתוח המצב הפיננסי שלך מא' עד ת' ומציאת הבעיות.
מערכת ידע דיגיטלית שתשרת אותך בתהליך הלמידה.
קבוצת וואטסאפ אישית, בה ישתתפו כל אנשי המקצוע הנדרשים עם ליווי אישי וזמינות מלאה.
אנשי מקצוע מומחים: יועץ השקעות, סוכן ביטוח פנסיוני, רואה חשבון, עורך דין ויועץ משכנתאות.
תמיכה לכל אורך הדרך בלימוד התיאוריה, בהטמעת התודעה וביישום בפועל.
התוצאות שלנו מדברות בעד עצמן
312 שכירים ובעלי עסקים עם נכסים בשווי של מעל 319 מיליון ש"ח, שעברו את התהליך בהצלחה מספרים איך הוא שינה את חייהם וייצר עבורם אוטומציה פיננסית של חיסכון והשקעות ב-0 מאמץ.
כמה עולה התהליך?
עלות התהליך היא: 5,255 ש"ח עבור כל שלושת השלבים הראשונים: כתיבת התכנית הפיננסית, תכנון הפרישה + ניהול הסיכונים, ובניית אסטרטגיית ההשקעות.
שלב היישום בפועל מתומחר אישית על פי המסלול שבחרת ונקבע על פי כמות העבודה והפגישות אותם נצטרך לעשות כדי ליישם עבורך את התכנית.
העלות כוללת בתוכה את אנשי המקצוע הנדרשים בתהליך, אלא אם כן נאמר אחרת בפגישה.
העלות מגלמת בתוכה את שעות ניתוח המידע הפיננסי שלך, 4 פגישות, גישה למערכת הידע והיישום בפועל של תכנון הפרישה וניהול הסיכונים.
למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי?
היתרון המרכזי בתהליך התכנון הפיננסי שלנו, הוא שהתהליך נבנה ביסודיות ובמקצועיות רבה, ונוסה בשטח על מעל ל-310 לקוחות בהצלחה. המתכננים הפיננסים המוסמכים CFP שלנו, יעזרו לך ליצור תוכנית פיננסית המתאימה לצרכים והמטרות שלך, תוך כדי מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליה התרגלת ככל האפשר ולאורך זמן.
החברה כפופה לקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומפוקחת על ידם. במקום להתמקד בהיבט אחד של הכספים כמו מנתח, אנו מהווים רפואי משפחה כלכליים שמסתכלים על התמונה המלאה ומאפשרים ONE STOP SHOP לכל השירותים הפיננסיים.
אצלנו שירות אישי, מענה אנושי, ליווי יד ביד הם במקום הראשון. משום שאנו רואים בלקוחות אנשים שונים עם מגוון מטרות ואחריות אשר משתנים מאדם לאדם ולכן כל לקוח מקבל תוכנית ותהליך בהתאמה אישית. החברה מונה 9 אנשי צוות שכולם מחויבים להצלחה שלך! כל אחד בתפקידו ידאג שתצליח להתקדם ולהשיג את המטרות שלך, כדי שלא משנה מה יקרה בדרך התוצאה תהיה בטוחה.
התהליך, המתכננים וחברי הצוות הוכשרו אישית על ידי אריאל אזואלוס, יו"ר החברה, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, חבר בוועד המנהל ויו"ר וועדת לימודי המשך בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI ומרצה בכיר בכנפי כסף.
כוורת מומחים
לתהליך יצטרפו אנשי מקצוע בעלי רישיון שישמשו כמנתחים, בכל אחד מהנושאים בהם זה נדרש כמו: יועץ השקעות, סוכן ביטוח פנסיוני, רואה חשבון/יועץ מס ועורך דין.
תהליך מותאם אישית
התהליך נבנה בהתאמה אישית אליך, למצב האישי שלך, למטרות שלך ולהשקעות שיתאימו לך.
ליווי אישי
מתכנן פיננסי מוסמך CFP ומנהל הצלחת הלקוחות שלנו יהיו צמודים אליך לכל אורך התהליך.
יישום יד ביד
נטפל לך ונעניק לך ליווי ביישום והתאמה של כל המוצרים ההשקעות, החסכונות והביטוחים שתידרש להם כחלק מהתהליך, כדי שלא יידרש ממך לטפל בבירוקרטיה לבד.
למה חייבים לתכנן את העתיד?
זה לא סוד שאצל רוב האוכלוסייה, ההתנהלות הכלכלית מגיעה במקום האחרון. רק כש-“נופל עלינו” בלת"ם, במרכאות כי רוב התשלומים שנופלים עלינו הם, בואו נודה, תשלומים שיכולנו לצפות, אנחנו מתעוררים ומנסים לכבות את השרפות. עם מעט ידע והבנה של האפן בו הדברים עובדים נוכל להשתלט על ההתנהלות שלנו ולחיות בביטחון.
ומה לגבי ההשקעה בעתיד שלנו? רוב הכסף שלנו פשוט יושב בעו”ש והאינפלציה לאט לאט שוחקת אותו, או מנגד יושב בחשבון חיסכון שכמעט מצליח להגן עליו מהאינפלציה ונעול לתקופה ארוכה. הבעיה נובעת מחוסר הבנה, על איך כסף עובד, על ההבדל בין נכסים להתחייבויות ובעיקר על ההבנה שכסף צריך לעבוד גם כשאנחנו ישנים.
התכנון מאפשר לנהל את הסיכונים, להתחשב בהוצאות צפויות בעתיד ולאפשר רוגע ושלווה כי הכל ידוע מראש. גם הדברים הבלתי צפויים יתקבלו בברכה, כי יש ברשותנו חיסכון להוצאות בלתי צפויות. רק כך נוכל לחיות בביטחון כלכלי אמיתי שבו הכסף שלנו יאפשר לנו לחיות את החיים העשירים שחלמנו עליהם.
איך לבחור מתכנן פיננסי?
תעודת הסמכה CFP
מומלץ להתמקד במתכננים פיננסים, אשר מחזיקים תעודת הסמכה CFP, המפוקחת ע”י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל FPAI והבינלאומית FPSB ומחויבים בקוד אתי מחמיר וסטנדרטים קפדניים ובעיקרם שאינטרס הלקוח בקדימות.
המלצות מלקוחות שעברו את התהליך
הדרך הטובה ביותר לבחון האם מתכנן פיננסי מתאים לך ולמצב האישי שלך, היא לבקש המלצות מלקוחות שכבר עוברים או עברו תהליך עם אותו מתכנן פיננסי שמצבם דומה ושנמצאים באותה נקודת פתיחה, גיל או סך נכסים.
חיבור אישי וכימיה
חיבור אישי חשוב יותר לדעתנו ולא פחות משמעותי מהצד המקצועי. כולנו אנשים שונים המתחברים לסוגים שונים של אנשים, לחלק יותר ולחלק פחות – וזה בסדר. החיבור האישי כל כך חשוב, משום שתצטרכו להיפתח ולחשוף דברים אישיים. חשוב להרגיש פתוחים עם המתכנן, אחרת זה לא יעבוד. על כן קריטי שתבחרו במתכנן שאיתו יצרתם את החיבור הטוב ביותר וזה שסחף אתכם לעשות שינוי, כי רק כך תוכלו באמת לעשות אותו.
לכל שאלה, בעיה או תהיה אנחנו זמינים לכם.
