איך בוחרים יועץ פיננסי מומלץ?
בניגוד ליועץ השקעות או יועץ פנסיוני, הגדרת תפקידו של היועץ פיננסי עמומה למדי ומאפשרת לרבים לטעון שהם עוסקים בתחום גם מבלי להחזיק תעודת הסמכה רשמית. לכן כשאתם מחפשים יועץ פיננסי מומלץ לכם לבדוק כמה פרמטרים מרכזיים שיפורטו כאן בקצרה.
רקע והכשרה של יועץ פיננסי מומלץ
ודאו שהיועץ הכלכלי המומלץ הוא בעל מומחיות יוצאת דופן בפיננסים, המתבטאת בין השאר בהכרה רשמית בהכשרתו. בהקשר זה יש לשים לב כי היועץ הוא בעל רקע בתכנון פיננסי (ייעוץ השקעות וליווי כלכלי למשפחות) אשר מחזיק בתעודת הסמכה בינלאומית CFP, תעודת המפוקחת ע”י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל.
כדי לדעת שבחרתם יועץ פיננסי מומלץ חייב לוודא אמון וכימיה מראש
לא פחות חשוב ממקצועיות ואמינות, חשובה גם הכימיה בין היועץ לבין הלקוח. ניהול הכסף שלנו בידי איש מקצוע מצריך מאתנו ויתור מסוים על פרטיותנו ולעיתים גם לביקורת מקצועית בונה, אם מדובר בכלכלת המשפחה. לכן, מרכיב האמון הוא קריטי וחיוני בתהליך שנועד לסחוף אתכם לעבר מחוזות חדשים של הצלחה פיננסית.
לפני בחירת יועץ פיננסי מומלץ השאירו זמן לשיעורי בית
תבינו אילו שירותים פיננסיים אתם צריכים. האם זה תכנון פיננסי ארוך טווח, ניהול תיקים, תחושת בטחון פיננסי, או פתרון למשברים פיננסיים? כך, אם המטרה שלכם היא להצליח לסגור את החודש והשירות המוצע לכם הוא תכנון פיננסי, הרי שנכון לכם לחפש יועץ פיננסי עם התמחות בכלכלת משפחה ולא כאלה העוסקים בתכנון פרישה. לפני הפגישה עשו שיעורי בית והבינו את יעדיכם הפיננסיים והתנאים המיוחדים שרלוונטיים רק אליכם.
למה לבחור ב-FUTURE תכנון פיננסי?
אנחנו ב-FUTURE ליווינו כבר כ-300 לקוחות בתהליכי תכנון פיננסי מוצלח, להם אנחנו עוזרים לנהל מעל 290 מיליון ₪ בשוק ההון, נדל"ן והשקעות אלטרנטיביות במטרה מרכזית להוביל אותם לעצמאות כלכלית אמיתית.
חשוב לא פחות אנו דבקים בקוד האתי המחמיר של לשכת המתכננים הפיננסי בישראל. היועצים הפיננסיים שלנו יעזרו לכם ליצור תכנית פיננסית המתאימה לצרכים ולמטרות שלכם, תוך מתן דגש על שימור ואף שיפור איכות החיים אליהם התרגלתם. כל זאת, בנוסף לתוכנית ייעוץ פיננסי מקיפה וייחודית אשר נבנתה על ידי מייסד החברה אריאל אזואלוס, יו”ר וועדת לימודים המשך וחבר בוועד המנהל של לשכת המתכננים.
