מה זה מתכנן פיננסי ולמה אתם חייבים אחד כזה בחיים שלכם
בעידן של טלטלות בבורסות בכל העולם, אינפלציה גואה וריביות ברמות ששוברות שיאים של עשורים, הצורך במתכנן פיננסי שיגרום לכסף שחסכנו בעמל "לעבוד בשבילנו" הוא כבר לא מותרות. תכנון פיננסי, אם הוא נעשה נכון, עשוי לפתוח לנו הזדמנויות חדשות ולאפשר להנות מרווחה וביטחון כלכלי שיעמדו לנו ביום פקודה, כשנגיע לעצמאות כלכלית או כשנדרש להוצאת ענק פתאומית.
עולם התכנון הפיננסי מתייחס לכלל הנכסים וההון האישי והמשפחתי, בהם: השקעות בשוק ההון, נדל"ן, פנסיה וחיסכון, התחייבויות, הכנסות ושאר הוצאות שוטפות – באופן שמאפשר לא רק לשמור על איכות החיים שלנו אלא אף להגדיל אותו ולהפיק רווח גדול יותר מכלל המכשירים הפיננסיים הנוכחיים.
עבור מי מיועד התכנון הפיננסי?
בעבר, ייעוץ פיננסי היה מוצר ששווק רק ללקוחות כשירים, אלה שהשתכרו מעל 600 אלף ₪ בשנה או החזיקו בהון עצמי נזיל של למעלה מ-8 מיליון ₪. אולם כיום גם אנשים בגילאי 25-50 עם הון של 50 אלף ₪ ותזרים מזומנים של 3,000 ₪ בחודש יכולים ליהנות משירותיו של מתכנן פיננסי.
כיצד נראית העבודה של מתכנן פיננסי?
תהליך התכנון הפיננסי CFP הוא אישי ומותאם במיוחד לכל לקוח. התהליך עצמו מתחיל בפגישה בה נבחנים המאפיינים הפיננסים הייעודיים ללקוח, המטרות שלו ורמת הסיכון שהוא מוכן לקחת כדי למקסם את הרווח. הפגישה מסתיימת בהמלצות להמשך – שימור או שיפור – ואם הלקוח יבחר להתחיל בשיתוף פעולה המתכנן הפיננסי יבנה עבורו תוכנית עם פעולות ויעדים מוגדרים, עליהם הוא יפקח באופן אישי ויוודא עמידה בהם.
תכנון פיננסי FUTURE: עוזרים ללקוחות שלנו לנהל מעל 290 מיליון ₪ בהשקעות שונות
"מטרת העל ומה שאני תופס כייעוד שלי בחיים הוא לגרום לאנשים להרגיש טוב עם הכסף שלהם ולהראות להם שהם מתקדמים בחיים", אומר אריאל אזואלוס, יו"ר והבעלים של החברה, חבר בוועד המנהל ויו"ר ועדת לימודי המשך של לשכת המתכננים הפיננסיים בישראל.
בפגישה עם צוות משרדו של אזואלוס יערכו לכם מעין חקירה פיננסית של כל הנכסים וההתחייבויות, ולאחר אנליזה יסודית של כלל הנתונים הם יציגו לכם דו"ח מסכם שיכלול בתוכו גם מסקנות והמלצות.
