אם מדובר בהשקעה פסיבית במדד S&P 500 המשקיע עשוי להשקיע בקרן או בתעודות ערך המשקפות את הערך של המדד עצמו בתיק ההשקעות העצמאי. הוא לא ינהל את ההשקעה כאשר יש לו יכולת לבחור במניות מסוימות או לנסח אסטרטגיית השקעה מסוימת. המטרה היא להשיג את התשואה הממוצעת שמצויה בשוק בכללותו מבלי לנסות להתחכם בעזרת תיק השקעות עצמאי זול ויעיל בשוק ההון.

יתרונות השקעה פסיבית

התומך הנלהב הגדול של שיטת השקעה זו הוא המשקיע האגדי וורן באפט, שהוכיח בהימור מפורסם שלו ב-2007 שקרן סל העוקבת אחרי אס אנד פי 500 תשיג תשואה גבוהה יותר מקרן הגידור החזקה – והיא אכן הניבה תשואה גבוהה בכמעט 40% מזו של קרן הגידור בעזרת תיק השקעות עצמאי פשוט בשוק ההון.

אבל לשיטת השקעה זו עוד יתרונות רבים: השקעה פסיבית יכולה להיות פחות יקרה מבחינת עלויות הניהול מאשר אסטרטגיות השקעה אקטיביות. זה עשוי לגרום למשקיעים לשלם פחות עמלות לקרנות נאמנות או למנהלי השקעות ישירים. 

בנוסף, זמן הלמידה הנדרש בהשקעה פסיבית הוא נמוך משמעותית מזה של המסחר הרגיל במניות, כך שזה יכול להיות אטרקטיבי במיוחד עבור אנשים שאין להם את הידע או הרצון לנהל את ההשקעות שלהם באופן אקטיבי.